유진투자증권 커뮤니티

메신저속보

삼성화재, '3Q26 Pre: 단기 실적보다 중요한 것은' 목표가 785,000원 - 하나증권 2026/10/14 08:32

증권가속보3

하나증권에서 14일 삼성화재(000810)에 대해 '3Q26 Pre: 단기 실적보다 중요한 것은'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 785,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ 삼성화재 리포트 주요내용
하나증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '3분기 연결 지배순이익은 4,863억원으로 컨센서스(5,825억원)를 하회할 것으로 전망한다. 장기보험손익이 사업비 부담 확대로 예상대비 부한 가운데, 증시 부진과 금리 상승에 따른 투자손익 악화도 실적에 부담으로 작용할 것으로 예상한다. 투자의견 'BUY', 목표주가 785,000원을 유지한다. 3분기 실적은 시장 기대 치를 하회할 것으로 예상되나, 증시 부진에 따른 유가증권 평가손실은 보험업종 전반에 공통적으로 나타나는 요인이다. 단기적으로 투자손익 뿐만 아니라 4분기 예정되어 있는 간편 보험 관련 계리가정 변경이 CSM 및 마진에 미칠 영향에 대한 우려가 존재한다. 다만 동사는 높은 자본여력을 바탕으로 배당을 포함한 주주환원 확대와 M&A 등 신성장 동력 확보를 추진할 수 있다는 점에서 업종 내 투자 매력도는 여전히 높다고 판단한다.'라고 분석했다.

◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 785,000원 -> 785,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 고연수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 785,000원은 2026년 08월 14일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 785,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 26년 04월 29일 670,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 785,000원을 제시하였다.

◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 769,062원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 785,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 769,062원 대비 2.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 870,000원 보다는 -9.8% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 769,062원은 직전 6개월 평균 목표가였던 655,312원 대비 17.4% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

인쇄하기

아랫글: 솔브레인, '높은 반도체 비중, 웨이퍼 증가 직접 수혜' 목표가 540,000원 - 상상인증권