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BNK금융지주, '건전성 확인이 필요한 시점' 목표가 25,000원 - 상상인증권 2026/07/10 15:31

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상상인증권에서 10일 BNK금융지주(138930)에 대해 '건전성 확인이 필요한 시점'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 25,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 45.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
상상인증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자의견 'BUY'와 목표주가 25,000원 유지. 2분기 추정 연결 지배순익 2,178억원, 컨센서스 하회 전망. 담보는 충분하나 충당금은 높아질 전망: 2분기 연결 지배순이익은 전년동기대비 29.6% 감소한 2,178억원으로 전망한다. 2분기 원화대출은 전분기대비 3.3% 증가하며 높은 성장세를 기록할 것으로 예상되지만, 지역경기 회복 둔화와 은행 대출 신용재평가 영향으로 건전성 부담은 당초 예상보다 커질 전망이다. 담보부 대출 비중이 높아 최종 손실률이 급격히 높아질 가능성은 제한적이나, NPL 커버리지비율은 당분간 낮은 수준에 머물 가능성이 높다. 이에 따라 올해 연간 지배순이익은 전년과 유사한 8,131억원으로 예상한다.'라고 분석했다.

◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 25,000원 -> 25,000원(0.0%)
- 상상인증권, 최근 1년 목표가 상승
상상인증권 김현수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 25,000원은 2026년 05월 04일 발행된 상상인증권의 직전 목표가인 25,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 상상인증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 08월 20일 18,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 25,000원을 제시하였다.

◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 24,147원, 상상인증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 상상인증권에서 제시한 목표가 25,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 24,147원 대비 3.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 27,000원 보다는 -7.4% 낮다. 이는 상상인증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 24,147원은 직전 6개월 평균 목표가였던 18,182원 대비 32.8% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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